تحرص المملكة العربية السعودية على تيسير الاستثمارات وتطويرها، لذا فقد أوضحت الجهات المعنية نظام الإفلاس وكل ما يتعلق بمفهومه ولائحته التنفيذية، وذلك في إطار حرص الجهات المسؤولة على أن تمكن المدين المفلس أو تمكن المتعثر الذي يعاني من الاضطرابات فيما يخص وضعه المالي بأن يستفيد أقصى استفادة من تطبيق هذا النظام عبر عدة إجراءات يسهل القيام بها، وهو ما يستهدف المزيد من التنظيم للوضع المالي، ومن ثم تكون هناك فرصة قوية من أجل سرعة استعادة النشاط الاقتصادي مرةً أخرى، وعن النظام الخاص بالإفلاس ولائحته التنفيذية، نتحدث بالتفصيل عبر هذا المقال.

ما هو مفهوم نظام الإفلاس ؟

المقصود بتعريف نظام الإفلاس في المملكة العربية السعودية كافة الإجراءات القانونية المُتخذة التي تتعلق بمساعدة المستثمر أو صاحب الشركة أو المشروع المتعثر، ومساندته كي يجد فرصةً لإعادة ترتيب وضعه المالي من جديد، وتنظيم أوضاعه المالية، ومن الممكن أن يكون المفلس أو الشخص المتعثر إما شخصًا اعتباريًا أو شخصًا طبيعيًا.

ويسهم نظام الإفلاس في محاولة مساعدة الشخص على أن يكمل مرة أخرى في نشاطه التجاري أو الاستثماري، وهو ما يسهم في تحقيق المزيد من الحماية للاقتصاد السعودي، والإسهام في الارتقاء به في إطار السعي الدؤوب نحو تحقيق كل ما يتوافق مع رؤية المملكة العربية السعودية 2030.

ماذا يقصد بإعلان الإفلاس؟

من بين ما يقصد في نظام الإفلاس هو إعلان الشخص الطبيعي أو الاعتباري الإفلاس، والقيام بعدة إجراءات يتطلبها النظام، والمقصود من هذا الإعلان أن تقوم الشركة او الشخص بإعلان الإفلاس، وعدم القدرة على الوفاء بالالتزامات والديون.

 كما أن النظام الخاص بالإفلاس يعد واحد من بين أهم الإجراءات القانونية التي تتم حينما يكون الشخص أو الشركة لديهم تعثر مالي، وهو ما يتيح بداية جديدة لكل من يجد أنه غير قادر على سداد الالتزامات والمستحقات.

لذا تأتي أهمية إعلان الإفلاس بشكل قانوني، والقيام بكافة الإجراءات الهامة المطلوبة، والتي تسهم في تنظيم المفلس لوضعه المالي، مما يساعده في ترتيب وضعه المالي، وسداد الديون.

كيف يتم إعلان إفلاس شركة إلكترونيًا؟

يسرت الجهات المسؤولة في المملكة العربية السعودية العديد من الإجراءات التي يمكن أن تتم بشكل إلكتروني، وذلك من خلال تنظيم كل ما يخص نظام الإفلاس وإجراءاته بالأخص فيما يتعلق بتقديم طلب إعلان الإفلاس، وأهم الخطوات التي يجب القيام بها تتمثل في الآتي:

• أولًا لا بد من الولوج إلى منصة الموقع الرسمي التابعة للجنة الإفلاس في المملكة العربية السعودية.
• الخطوة التالية تكون بتسجيل الدخول على الموقع من خلال تدوين اسم المستخدم، ثم كتابة كلمة المرور، وذلك يكون قد تم التسجيل بالموقع.
• تعبئة ما يلزم من كل البيانات.
• ترفق ملفات المستندات الرسمية المطلوبة.
• يتم النقر على الأمر إرسال طلب، وذلك حتى تتم خطوة دراسية الطلب، ومن ثم تتم الموافقة عليه بشكل إلكتروني.
• يصل للمستخدم في البريد الوارد كافة المعلومات المطلوبة والتي تتعلق بقبول الطلب، ويتم نشره من خلال الموقع الإلكتروني التابع للجنة الإفلاس.

دور محامي الإفلاس في السعودية

توجد العديد من المهام والمسؤوليات التي يجب أن يقوم بها محامي إفلاس في المملكة العربية السعودية، وأبرز مهامه تكون في محاولة إيجاد أفضل الحلول المتعلقة بأزمات الإفلاس، وعن دوره نذكر تلك النقاط المقبلة:

• يمكن لمحامي الإفلاس في المملكة العربية السعودية أن يقوم بكافة إجراءات التفاوض مع الأشخاص الدائنين، وذلك من أجل الوصول لاتفاقات وحلول مرضية لكل الأطراف.
• يقوم بإعداد كل المستندات والوثائق الرسمية والتي يجب أن يتم تقديمها أثناء القيام بإجراءات الإفلاس.
• يقدم محامي الإفلاس الاستشارات القانونية لكل من له نشاط تجاري وذلك للأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين، وهذا من أجل تجنب التعرض للإفلاس، ومنح المعلومات القانونية التي يتضمنها نظام الإفلاس الجديد وتوضيح طريقة التعامل معه.

أهم إجراءات الإفلاس بالمملكة العربية السعودية

تعتبر الإجراءات المتبعة في نظام الإفلاس من أجل توفير الإطار القانوني والتعامل وفق البنود والضوابط القانونية في تلك الحالة تعتبر ضمان لحقوق الدائنين، ومساعدة لهم في حل الأزمات المالية التي تعرضوا لها، وتأتي تلك الإجراءات من أجل تطبيق كافة القواعد القانونية فيما يخص هذا الشأن، وتلك الضوابط والإجراءات تتمثل في:

الإجراءات الخاصة بالتسوية الوقائية

تعتبر تلك الإجراءات الهامة في نظام الإفلاس هي التي تتيح للشركة أو الشخص المفلس الوصول إلى تسوية مع الأشخاص الدائنين، وذلك قبل الوصول إلى أسوأ الأوضاع المالية ما بينهم ويتفاقم الوضع وتزيد المشكلة، وفي تلك الحالة توضع خطة متفق عليها من أجل إعادة الهيكلة للالتزامات المالية والديون، وإجراء تعديلات على الالتزامات التي تقع على المدين، بما يتواءم مع مقدرته المالية ووضعه الحالي، ويكون المدين في هذا الإجراء لا يزال يدير نشاطه الاستثماري أو التجاري.

التسوية الوقائية لصغار المدينين

التسوية الوقائية بالنسبة لصغار المدينين  تكون من أجل توفير كافة سبل المساعدة الممكنة للأفراد أو للمؤسسات والشركات التي تصل ديونهم بحد أقصى اثنين مليون ريال سعودي، وذلك من أجل المساعدة على استعادة الهيكلة لكافة الديون بشكل يتيح استعادة الاستقرار المالي من دون اللجوء لبقية الإجراءات التي تتعلق بفض أو تصفية النشاط التجاري.

إعادة التنظيم المالي

إعادة التنظيم المالي من الإجراءات بالغة الأهمية والتي يتضمنها نظام الإفلاس الجديد في المملكة العربية السعودية، وذلك ما يسهم في إعادة الهيكلة الدقيقة للالتزامات المالية والديون الخاصة بالمدينين بما يتناسب ما وضعهم المالي الذي أدى لإعلان إفلاسهم، وفي هذا الإجراء تتم مراجعة الأوضاع المالية الحالية للأشخاص المدينين ويتم تقديم أقرب وأفضل الحلول التي من شأنها أن تساعد على سداد الالتزامات المالية بطريقة منظمة وبشكل مستدام للدائنين، ومن يشرف على المدين هو الأمين العام، ويشرف على كافة النشاطات التجارية للمدين.

إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين

وفي هذا الإجراءالخاص بإعادة التنظيم المالي لصغار المدينين فهو يكون لمن لم تتجاوز الديون عليهم عن اثنين مليون ريال سعودي، ويتم وضع خطة كاملة تخص إعادة الهيكلة بما يناسب الوضع المالي للمدين، ويتم الاتفاق ما بين المدين والجهة التي تشرف عليبه مع أمين يكون مدرج بالقائمة المعلنة عن أسماء الأمناء ليقوم الأمين بالإبداع القضائي، كما يجب أن يتم تقديم الأوراق الرسمية التي تثبت حجم الدين وقيمته، وتقديم ما يثبت أن هذا الدين مستحق.

إجراء التصفية 

هذا الإجراء الخاص بالتصفية والذي ينص عليه نظام الإفلاس في السعودية يكون اللجوء له في حال لم تكون هناك استطاعة من قبل المدين للقيام بتلك الإجراءات القانونية والتي قد تم ذكرها في السابق، وفي تلك الحالة يتم بيع كافة الأصول الخاصة بالمدين، ومن ثم يتم توزيع القيمة المالية الخاصة بالعوائد من تلك الأصول على الدائنين، يقوم بالإجراء الأمين المشرف.

والإجراء الخاص بالتصفية يمكن أن يتم بشرط أن يكون الشخص المدين مفلس أو متعثر ماليًا، ويقوم بتقديم الطلب الخاص بفقد الأمين أو الجهة التي تشرف على النشاط الخاص بالمدين، وفي حال رأت المحكمة أنه من غير المسموح استدامة النشاط التجاري للمدين.

التصفية لصغار المدينين

وفي نظام الإفلاس تم أيضًا تحديد الوضع الخاص بالتصفية في حال كان الأمر تعلق بصغار المدينين ممن لا يستطيعون الاستفادة بالشكل الأمثل من أي إجراءات تتعلق بالإفلاس بالمملكة العربية السعودية، وهذا الإجراء من شأنه أن يستهدف بيع كافة الأصول التي من المتوقع ألا تعود منها أي حصيلة أو ربح يكفي إتمام أي إجراءات سابقة.

أهم الأسئلة الشائعة

من له أحقية الإعلان عن الإفلاس؟

في نظام الإفلاس يكون الشخص الدائن من حقه أن يشهر إفلاسه، وذلك في حال لم تكن لديه القدرة على أن يوفي كافة الالتزامات المالية، أو في حال أغلق شركته أو متجره، أو شرع في إجراءات تصفية الشركة، ولكن يشترط أن يقوم الشخص الدائن الاعتباري أو الطبيعي بتقديم كل إثباتات أن الشخص المدين قد توقف عن دفع وسداد الالتزامات المالية.

متى تعلن شركة إفلاسها؟

يمكن أن تعلن الشركة إفلاسها وذلك حال عجزت عن الوفاء بالالتزامات المالية وسداد المستحقات، والتوقف عن سداد الديون في الوقت المحدد لها، وبذلك يمكن لجميع الشركات الاستفادة مما يتم من إجراءات في نظام الإفلاس بالمملكة السعودية.

كيف تقدم طلب إفلاس للمحكمة التجارية؟

1. أولا يجب الدخول لموقع نظام القضاء التجاري على الإنترنت.
2. اختيار المربع خدمات قضائية.
3. النقر على الأمر طلبات إفلاس.
4. يتم بعد ذلك إتمام تعبئة ما يلزم من البيانات المطلوبة.
5. يتم في الخطوة الأخيرة الضغط على إرسال الطلب.